安徽省融資擔(dān)保公司管理辦法（試行）

安徽省人民政府令第250號(hào)

《安徽省融資擔(dān)保公司管理辦法（試行）》已經(jīng)2013年12月24日省政府第18次常務(wù)會(huì)議通過(guò)，現(xiàn)予公布，自2014年3月1日起施行。

              2014年1月12日

安徽省融資擔(dān)保公司管理辦法（試行）

第一章　總　　則

第一條　為了規(guī)范融資擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)行為，促進(jìn)融資擔(dān)保行業(yè)健康運(yùn)行，改善中小企業(yè)融資環(huán)境，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)定，結(jié)合本省實(shí)際，制定本辦法。

第二條　本辦法適用于本省行政區(qū)域內(nèi)融資擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、終止、經(jīng)營(yíng)及其監(jiān)督管理活動(dòng)。

本辦法所稱融資擔(dān)保，是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。

本辦法所稱融資擔(dān)保公司，是指依法設(shè)立，經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。

第三條　縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)建立融資擔(dān)保行業(yè)扶持政策體系，落實(shí)稅收優(yōu)惠政策。省人民政府和有條件的市、縣（區(qū)）人民政府設(shè)立融資擔(dān)保扶持資金。

縣級(jí)以上人民政府應(yīng)當(dāng)完善融資擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、分散和處置機(jī)制，推動(dòng)建立融資擔(dān)保公司與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)間的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制。

第四條　縣級(jí)以上人民政府金融工作行政主管部門或者政府確定負(fù)責(zé)監(jiān)督管理融資擔(dān)保公司的部門（以下統(tǒng)稱監(jiān)管部門），具體負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)融資擔(dān)保公司的監(jiān)督管理工作。

縣級(jí)以上人民政府發(fā)展改革、經(jīng)濟(jì)和信息化、財(cái)政、公安、工商等部門按照各自職責(zé)，共同做好融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理工作。

第二章　設(shè)立、變更和終止

第五條　設(shè)立融資擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程；

（二）有符合規(guī)定條件的股東；

（三）有符合國(guó)家規(guī)定的注冊(cè)資本；

（四）具備任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和從業(yè)人員；

（五）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

（六）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；

（七）法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他條件。

第六條　融資擔(dān)保公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）連續(xù)經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)兩年以上；

（二）撥付給分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)運(yùn)資金不超過(guò)其注冊(cè)資本的50%；

（三）近兩年無(wú)違法經(jīng)營(yíng)記錄；

（四）擬任分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人符合任職資格；

（五）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；

（六）法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他條件。

第七條　融資擔(dān)保公司的股東，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）法人和其他組織股東應(yīng)當(dāng)具有良好的公司治理和健全有效的內(nèi)部控制制度，自然人股東應(yīng)當(dāng)具有完全民事行為能力；

（二）具有良好的誠(chéng)信記錄；

（三）近三年財(cái)務(wù)狀況良好并具有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力；

（四）法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他條件。

第八條　設(shè)立融資擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)省監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)、頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。

未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在名稱中使用融資擔(dān)保字樣。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第九條　申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管部門提交下列文件、資料：

（一）申請(qǐng)書，載明擬設(shè)立融資擔(dān)保公司的名稱、住所、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)；

（二）股東或發(fā)起人會(huì)議有關(guān)公司設(shè)立、通過(guò)公司章程、選舉董事監(jiān)事的決議，以及章程草案；

（三）股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)及關(guān)聯(lián)關(guān)系；

（四）股東出資的驗(yàn)資證明以及股東的資信證明和有關(guān)資料；

（五）擬任職的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明；

（六）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料；

（七）公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書；

（八）法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定其他條件的證明材料。

第十條　融資擔(dān)保公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管部門提交以下文件、資料：

（一）申請(qǐng)書，載明擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的名稱、住所、營(yíng)運(yùn)資金和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)；

（二）近兩年向監(jiān)管部門報(bào)送的經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

（三）營(yíng)運(yùn)資金證明材料；

（四）監(jiān)管部門出具的近兩年無(wú)違法經(jīng)營(yíng)記錄的證明；

（五）擬任分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的任職資格證明；

（六）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料；

（七）法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定其他條件的證明資料。

第十一條　融資擔(dān)保公司經(jīng)批準(zhǔn)可以經(jīng)營(yíng)下列融資擔(dān)保業(yè)務(wù)：

（一）貸款擔(dān)保；

（二）票據(jù)承兌擔(dān)保；

（三）信用證擔(dān)保；

（四）金融產(chǎn)品發(fā)行擔(dān)保；

（五）再擔(dān)保；

（六）國(guó)家規(guī)定的其他融資擔(dān)保業(yè)務(wù)。

第十二條　融資擔(dān)保公司經(jīng)批準(zhǔn)可以兼營(yíng)下列業(yè)務(wù)：

（一）訴訟保全擔(dān)保、投標(biāo)擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、財(cái)產(chǎn)保全擔(dān)保等非融資擔(dān)保業(yè)務(wù)；

（二）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、物流監(jiān)管等中介服務(wù)；

（三）以自有資金進(jìn)行投資；

（四）國(guó)家規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

第十三條　融資擔(dān)保公司變更公司名稱、注冊(cè)資本、持股20%以上的股東、業(yè)務(wù)范圍，跨設(shè)區(qū)的市遷移住所，分立或者合并，以及因此修改公司章程的，應(yīng)當(dāng)向省監(jiān)管部門提出申請(qǐng)；變更公司住所、持股5%以上20%以下的股東、分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金，以及因此修改公司章程的，應(yīng)當(dāng)向省監(jiān)管部門委托的設(shè)區(qū)的市監(jiān)管部門提出申請(qǐng)。更換董事長(zhǎng)、監(jiān)事會(huì)主席、總經(jīng)理，應(yīng)當(dāng)報(bào)省監(jiān)管部門審查其任職資格；更換其他董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)報(bào)省監(jiān)管部門委托的設(shè)區(qū)的市監(jiān)管部門審查其任職資格。

申請(qǐng)人提交的文件、資料不齊全或者不符合法定形式，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)或者5日內(nèi)一次告知申請(qǐng)人需要補(bǔ)正的全部?jī)?nèi)容；申請(qǐng)人提交的文件、資料齊全，符合法定形式，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)予以變更登記。

變更登記事項(xiàng)涉及變更經(jīng)營(yíng)許可證的，應(yīng)當(dāng)自變更登記之日起5日內(nèi)，由省監(jiān)管部門換發(fā)新的經(jīng)營(yíng)許可證。

第十四條　首次頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證有效期為2年。

融資擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)需要延續(xù)經(jīng)營(yíng)許可證有效期的，應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿30日前，向作出經(jīng)營(yíng)許可決定的監(jiān)管部門提出申請(qǐng)。監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿前作出是否準(zhǔn)予延續(xù)的決定。逾期未作決定的，視為準(zhǔn)予延續(xù)，延續(xù)有效期為5年。

第十五條　融資擔(dān)保公司因分立、合并或者出現(xiàn)章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)省監(jiān)管部門批準(zhǔn)，并憑批準(zhǔn)文件向工商行政管理部門申請(qǐng)注銷登記。

第十六條　融資擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起，無(wú)正當(dāng)理由超過(guò)6個(gè)月未開(kāi)展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的，或者開(kāi)展融資擔(dān)保業(yè)務(wù)后自行停業(yè)連續(xù)6個(gè)月以上的，由公司登記機(jī)關(guān)撤銷其營(yíng)業(yè)執(zhí)照后，原批準(zhǔn)機(jī)關(guān)注銷其經(jīng)營(yíng)許可證，并予以公告。

第三章　經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)控制

第十七條　融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)遵守審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，建立健全擔(dān)保項(xiàng)目評(píng)審、保后管理、追償處置等業(yè)務(wù)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制制度。

前款規(guī)定的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，包括資產(chǎn)質(zhì)量、資金運(yùn)用、準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中度、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等內(nèi)容。

第十八條　融資擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門、合規(guī)審查部門的主要負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)由取得經(jīng)濟(jì)、金融、法律等相關(guān)專業(yè)資格，并具有三年以上相應(yīng)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員擔(dān)任。

第十九條　融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則和企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則等要求，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度和內(nèi)部審計(jì)制度。

第二十條　融資擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的除金融產(chǎn)品發(fā)行擔(dān)保以外的融資擔(dān)保責(zé)任余額，不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的10%；對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的除金融產(chǎn)品發(fā)行擔(dān)保以外的融資擔(dān)保責(zé)任余額，不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的15%；對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的貸款擔(dān)保和金融產(chǎn)品發(fā)行擔(dān)保等融資擔(dān)保責(zé)任余額，不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的30%。

第二十一條　融資擔(dān)保公司的融資擔(dān)保責(zé)任余額，一般不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的10倍。對(duì)近兩年監(jiān)管評(píng)價(jià)和信用評(píng)級(jí)保持良好以上的融資擔(dān)保公司，可以適當(dāng)放寬其融資擔(dān)保責(zé)任余額占凈資產(chǎn)的比例，但最高不得超過(guò)15倍。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第二十二條　融資擔(dān)保公司以自有資金進(jìn)行投資，限于國(guó)債、金融債券、大型企業(yè)債務(wù)融資工具等固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。對(duì)近兩年監(jiān)管評(píng)價(jià)和信用評(píng)級(jí)保持良好以上的融資擔(dān)保公司，可以適當(dāng)放寬其他投資占其凈資產(chǎn)的比例，但最高不得超過(guò)35%。融資擔(dān)保公司出資設(shè)立或者參股其他融資擔(dān)保公司，可不受投資比例限制。

其他投資主要用于股票二級(jí)市場(chǎng)以外的股權(quán)、經(jīng)營(yíng)性房地產(chǎn)、信托和基金投資，以及委托銀行貸款。

融資擔(dān)保公司持有的固定資產(chǎn)凈值超過(guò)同期凈資產(chǎn)10%的部分，計(jì)入其他投資。

在計(jì)算融資擔(dān)保公司擔(dān)保放大倍數(shù)、集中度等風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)時(shí)，應(yīng)當(dāng)將其他投資總額從其同期凈資產(chǎn)中扣除。

第二十三條　融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%，提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金。

融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%，提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。

第二十四條　融資擔(dān)保公司的擔(dān)保業(yè)務(wù)涉及跨設(shè)區(qū)市的，應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門和被擔(dān)保人所在地監(jiān)管部門備案；發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)的，被擔(dān)保人所在地監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)參與風(fēng)險(xiǎn)處置工作。

融資擔(dān)保公司的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)于30日內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門備案，并在會(huì)計(jì)報(bào)表附注中披露。

第二十五條　融資擔(dān)保公司不得從事下列活動(dòng)：

（一）發(fā)放貸款；

（二）吸收存款或者以其他形式借入資金；

（三）為非法吸收存款或者變相吸收存款提供擔(dān)保；

（四）受托發(fā)放貸款或受托投資、理財(cái)；

（五）對(duì)其控股股東、實(shí)際控制人提供融資擔(dān)保；

（六）通過(guò)向銀行等金融機(jī)構(gòu)、單位或者個(gè)人借款等途徑增加營(yíng)運(yùn)資金。

融資擔(dān)保公司有前款規(guī)定行為之一，嚴(yán)重危害市場(chǎng)秩序、損害公眾利益的，由監(jiān)管部門依法予以撤銷。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。

第四章　監(jiān)督管理

第二十六條　監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立健全融資擔(dān)保公司市場(chǎng)準(zhǔn)入、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查制度，并與司法機(jī)關(guān)、工商等部門建立融資擔(dān)保公司監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制和信息共享機(jī)制。

第二十七條　監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立健全融資擔(dān)保公司信息資料收集、整理、統(tǒng)計(jì)分析制度，對(duì)其經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)。

融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地向監(jiān)管部門報(bào)送經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告等文件和資料。

融資擔(dān)保公司年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告須經(jīng)具有資質(zhì)的社會(huì)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)。

第二十八條　監(jiān)管部門可以根據(jù)需要，依法采取下列措施進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查：

（一）查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的會(huì)計(jì)賬簿、文件、資料；

（二）檢查融資擔(dān)保公司計(jì)算機(jī)信息管理系統(tǒng)，復(fù)制有關(guān)數(shù)據(jù)和資料；

（三）詢問(wèn)融資擔(dān)保公司的工作人員。

對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設(shè)備，經(jīng)監(jiān)管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，予以先行登記保存。

第二十九條　融資擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)可能產(chǎn)生重大風(fēng)險(xiǎn)的，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)約見(jiàn)其董事長(zhǎng)、監(jiān)事會(huì)主席和高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，提示防范風(fēng)險(xiǎn)。必要時(shí)，建議其調(diào)整董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，并將有關(guān)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)情況向債權(quán)人通報(bào)。

第三十條　市、縣（區(qū)）監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)擬申請(qǐng)?jiān)O(shè)立的融資擔(dān)保公司，進(jìn)行投資、公司治理和內(nèi)部控制、審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、風(fēng)險(xiǎn)控制、法律法規(guī)等業(yè)務(wù)輔導(dǎo)，出具輔導(dǎo)報(bào)告。

第三十一條　建立對(duì)融資擔(dān)保公司的監(jiān)管評(píng)價(jià)制度。監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)定期對(duì)融資擔(dān)保公司的經(jīng)營(yíng)合法性、風(fēng)險(xiǎn)性進(jìn)行評(píng)價(jià)。監(jiān)管評(píng)價(jià)結(jié)果作為審慎經(jīng)營(yíng)管理的依據(jù)。

征信管理部門應(yīng)當(dāng)將融資擔(dān)保公司信用信息接入國(guó)家和省信用信息平臺(tái)，為融資擔(dān)保公司查詢被擔(dān)保人信用信息提供便利。

鼓勵(lì)融資擔(dān)保公司進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，提高與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合作的信任度。

第三十二條　融資擔(dān)保公司發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向市、縣（區(qū)）監(jiān)管部門報(bào)告簡(jiǎn)要情況，24小時(shí)內(nèi)報(bào)告具體情況；市、縣（區(qū)）監(jiān)管部門根據(jù)重大風(fēng)險(xiǎn)事件的性質(zhì)、事態(tài)變化和風(fēng)險(xiǎn)程度等情況，采取相應(yīng)的應(yīng)急處置措施，并向上級(jí)監(jiān)管部門報(bào)告。對(duì)可能影響地區(qū)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定的，省級(jí)監(jiān)管部門應(yīng)在事件發(fā)生24小時(shí)內(nèi)報(bào)告省人民政府。

前款規(guī)定的重大風(fēng)險(xiǎn)事件包括：

（一）融資擔(dān)保公司引發(fā)群體性事件的；

（二）融資擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、擔(dān)保代償或者投資損失金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的；

（三）融資擔(dān)保公司重大債權(quán)到期未獲清償致使其資金流動(dòng)困難，或者無(wú)力清償?shù)狡趥鶆?wù)的；

（四）融資擔(dān)保公司主要資產(chǎn)被查封、扣押、凍結(jié)的；

（五）發(fā)現(xiàn)融資擔(dān)保公司主要股東虛假出資、抽逃出資或者主要股東對(duì)公司造成重大不利影響的；

（六）公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員涉嫌違法犯罪，被行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查或者依法采取強(qiáng)制措施的；

（七）融資擔(dān)保公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)的成員或者高級(jí)管理人員在連續(xù)3個(gè)月內(nèi)有一半以上辭職的；

（八）融資擔(dān)保公司主要負(fù)責(zé)人失蹤、非正常死亡或者喪失民事行為能力的。

第五章　法律責(zé)任

第三十三條　監(jiān)管部門及其工作人員有下列行為之一的，依法給予處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）違法審批融資擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)的；

（二）違法進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的；

（三）違法采取監(jiān)管措施或者實(shí)施行政處罰的；

（四）未及時(shí)報(bào)告或者處置重大風(fēng)險(xiǎn)事件的；

（五）其他濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的。

第三十四條　違反本辦法規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由縣級(jí)以上監(jiān)管部門會(huì)同有關(guān)部門依法予以取締。

違反本辦法規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)擅自在公司名稱中使用融資擔(dān)保字樣的，由縣級(jí)以上監(jiān)管部門責(zé)令改正，并可處5000元以上20000元以下的罰款。

第三十五條　融資擔(dān)保公司違反本辦法規(guī)定，有下列行為之一的，由縣級(jí)以上監(jiān)管部門責(zé)令改正，給予警告，并可處10000元以上30000元以下的罰款：

（一）未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的；

（二）未經(jīng)辦理變更手續(xù)擅自變更的；

（三）超出批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)展業(yè)務(wù)的；

（四）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員未經(jīng)核準(zhǔn)資格任職的；

（五）阻礙或者拒絕監(jiān)管部門實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查的；

（六）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露或者向監(jiān)管部門報(bào)送文件、資料、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的；

（七）違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制規(guī)定的。

第三十六條　融資擔(dān)保公司違反本辦法規(guī)定，有下列情形之一的，由縣級(jí)以上監(jiān)管部門責(zé)令改正，并處10000元以上30000元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）發(fā)放貸款的；

（二）吸收存款或者以其他形式借入資金的；

（三）為非法吸收存款或者變相吸收存款提供擔(dān)保的；

（四）受托發(fā)放貸款或受托投資、理財(cái)?shù)模?/span>

（五）對(duì)其控股股東、實(shí)際控制人提供融資擔(dān)保的；

（六）通過(guò)向銀行等金融機(jī)構(gòu)、單位或者個(gè)人借款等途徑增加營(yíng)運(yùn)資金的。

第六章　附　　則

第三十七條　本辦法自2014年3月1日起施行。